基金凈值可以理解為其中壹只基金的價格，即基金的單位價格。單位凈值是基金單位份額的價格。單位凈值的計算方法是將投資組合中股票、債券或其他證券(包括現金)的價值相加，扣除相關費用，余額除以總份額。
這個凈值是由基金公司和托管銀行的專業評估師在每天收盤後，根據基金當天最新的資產和損益計算得出的。當日凈值反映基金管理人當日投資運作的盈虧情況，壹般在當晚19: 00-22: 00之間更新。
擴展數據:
註意事項:
正確認識基金的風險，購買適合風險承受能力的基金類型。發行的基金多為開放式股票型基金，是我國基金業風險最高的基金類型。有投資者認為，股市正在經歷大牛市，很多基金都是通過各大銀行發行的，沒有風險。
把高風險的基金產品轉換成低風險的基金產品也是壹種贖回，比如把股票基金轉換成貨幣基金。這樣可以降低成本，轉換費壹般低於贖回費，而貨幣基金風險低，相當於現金，收益高於活期利息。所以，皈依也是壹種救贖的思路。
百度百科-基金凈值
人民網-證監會重罰廣發證券給保薦人敲響警鐘。