按工作日算，如果基金在工作日15：00點前贖回，基金凈值按贖回工作日基金收盤時的凈值計算，資金第二個工作日到賬，如果在工作日15：00點後贖回，那麽基金凈值按第二個工作日收盤時的凈值計算，資金第三天到賬。
基金凈值是以工作日下午3點為界限的，周末和法定節假日不計算基金凈值，周末或者法定節假日基金凈值順延到下壹個交易日計算。