壹般情況下，申購期內購買基金的費率相對比申購期更優惠。申購期內購買的基金壹般可在封閉期後贖回，申購的基金可在申購成功後的第二個工作日贖回。認購期間產生的利息以登記中心的記錄為準，並在基金成立時自動轉換為投資者的基金份額，即利息收入增加投資者的認購份額。
基金認購采取“金額認購”和“未知價格”的原則。對於T日有效申購的交易，申購價格按T日基金份額凈值計算。