基金凈值每天是由基金公司的托管銀行計算還是基金公司自行計算呢？

基金公司和托管銀行同時獨立計算，先由基金公司計算（封閉基金壹般壹周公布壹次，開放式基金每天收市後公布壹次），然後基金公司把自己算的結果傳給銀行，有銀行和自己計算的結果核對，如果雙方計算的凈值的差值超出預定的標準，托管銀行作為監管人，會對計算和基金公司的運作進行核查。

這就是為什麽第三方托管能提高資金安全的原因之壹。