申購基金的成交凈值是按照T日凈值來計算的。
即確定自己該筆交易的T日，就可以確定凈值是哪壹個了。
T日是指交易日，周末和節假日不屬於T日（交易日），T日以股市收市時間為界。
見表格：
比如在周五晚上20點申購了壹只基金，則根據上表，實際該筆申購的T日是下周壹。
則需要等待下周壹晚上才能看到成交凈值是多少。
當我們交易基金時是不可能知道基金凈值的，這是場外基金交易的未知價原則。
即便是在當天收市前申購，也要等到收市後公布凈值才能知曉。