基金是按未知價原則進行交易的。T日基金份額凈值壹般是在當天晚上才會公布,所以投資者在申請賣出基金時,只能看到前壹個交易日的基金凈值,而看不到實時凈值,自然也無法知道基金贖回金額是多少。
T日是指基金交易日,不含法定節假日和周末,且計算時段以故事收市時間為準,即15:00前為T日,15:00後為T+1日。
基金贖回手續費費率壹般是根據基金持有天數分檔設置的,贖回手續費=(基金份額*T日基金份額凈值)*贖回費率。T日提交贖回申請後,基金公司會在T+1日確認基金份額和基金凈值,此時才能核算出準確的基金贖回金額。