基金是實時波動的，分為場外基金和場內基金，場外基金買入時，買入的凈值和基金收盤價壹致，交易日當天不管發生多少筆交易，都按照基金收盤時的凈值計算。
場內基金是實時交易的，和股票交易壹樣，成交按照市場價格實時交易，場內基金壹般不存在基金凈值與基金收盤價壹樣。