成交基金是按凈值算。估值是第三方平臺盤中做的預估，用來判斷盤中的漲跌，所以只能用來作為參考。凈值由基金公司公布，成交基金都是按照凈值結算，凈值壹般當天晚上才會公布。
基金單位凈值指每壹份基金的價值，就是衡量基金值多少錢，基金單位凈值=基金凈資產價值總值/基金單位總份額，開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。