如果是工作日下午3點前申購的基金，申購價格為當日凈值，如果計算收益，則應在第二個交易日計算。
基金收益取決於基金買入時的凈值。基金當前凈值減去買入時的基金凈值乘以基金份額，即為收益(虧損)。
擴展數據:
基金投資的收益來自未來。比如想贖回股票型基金，可以先看看股市未來的發展是牛市還是熊市。然後決定贖回與否，在時機上做出選擇。如果是牛市，可以持有壹段時間，實現利益最大化。如果是熊市，提前贖回，落袋為安。
把高風險的基金產品轉換成低風險的基金產品也是壹種贖回，比如把股票基金轉換成貨幣基金。
這樣可以降低成本，轉換費壹般低於贖回費，而貨幣基金風險低，相當於現金，收益高於活期利息。所以，皈依也是壹種救贖的思路。