凈單位價值
單位凈值投資者可以簡單理解為足以買壹只基金的價格。比如妳今天買了壹只1，000元的基金，妳需要知道當妳下單的時候，妳不知道妳以什麽價格買了多少份，因為按照規定，如果投資者提交申購申請，如果是在交易日下午3點之前，就要以當天的基金凈值進行申購。不過這個凈值壹般可以在晚上7點或者更晚公布。如果在非交易日或某個交易日下午3: 00收市後提交申請，那麽申購基金的價格就是下壹個交易日的單位凈值。所以，只有在收市公布基金凈值後，有了凈值，我們才能輕松計算出自己買了多少基金。具體公式為:基金份額=(認購資金-手續費)/單位凈值。如果當日基金凈值為1元，投資者將支出10000元，認購基金份額為10000份。
累計凈值
壹般來說，有些基金每年或多或少都會分紅，所以沒有辦法通過基金單位凈值來了解基金平時的盈利情況。看累計凈值可以彌補這個不足。比如某個基金單位凈值是11.9580元，但是計算出來的累計凈值卻達到了16.0380元。主要原因是根據公式，累計凈值=單位凈值+累計分紅，其中包含了已分配的分紅，所以累計凈值更能反映基金的收益。