持有份額等於每期購得份額之和。
某期購得份額等於當期每期投資額扣除手續費後的金額除以當日凈值。
凈值計算
凈值等於持有份額乘以本日基金單位凈值。
收益率計算
收益率等於本日凈值減除投資額，再除以每期投資額乘以當期持有天數之積的總和除以365再除以總投資額
假設，每月定投200，那麽每月投入的這200元購入的基金份額是不同的，直到定投結束計算收益，是按照總份額乘以當天的單位凈值計算。（註意：份額才是核心，由於每期的單位凈值不同，每期獲得的份額是不同的）再如，若購入某只基金時凈值為1.6（每期不可能都是1.6），3年後定投結束，其凈值為1.7，那麽收益為總份額乘以1.7，收益率是：(總份額*1.7-總本金）/總本金*100%