1.金融資產規模:要求客戶在本行擁有壹定數量的金融資產，如存款、理財產品、基金、股票等。這個標準銀行不同，地區不同，但都在幾百萬元以上。
2.收入水平:客戶的年收入也是銀行考慮的因素。要求客戶有較高的年收入，以證明自己有足夠的財力維持高凈值資產。
3.社會地位:銀行會考慮客戶的社會地位和聲譽，比如職業、學歷、社會影響力等。
4.風險承受能力:銀行會評估客戶的風險承受能力，以確保他們的投資組合符合他們的風險偏好。