基金上午9點之前算當天的。基金在交易日下午3點前買入都可以算作是當天的。基金實行的是T+1的交易制度。如果是交易日前3點買入，按買入當日收盤時的凈資產值計算，在下壹個交易日確認後的股票計算收益。如果在該交易日下午3點之後買入，則計算下壹個交易日收盤時的凈資產值，在確認股票後的第三個交易日計算收益。
什麽叫基金凈值？
基金單位凈值，是指基金凈資產總額除以基金份額總額。基金單位凈值的計算公式是:基金單位凈值=總凈資產/基金份額。