基金在交易日下午3點前賣出的是按交易日當天的凈值計算，基金在交易日下午3點後賣出的是按第二個交易日的基金凈值計算。
基金在交易日下午3點前賣出的，基金在第二個交易日確定份額，以交易日當天的凈值計算買入，資金第二個交易日到賬。
基金在交易日下午3點後賣出的，需要在第三個交易日確定份額，以第二個交易日的基金凈值賣出，資金第三個交易日到賬。
擴展資料
基金投資人直接負擔的費用指投資人進行基金交易時壹次性支付的費用。對於封閉式基金來說，是與買賣股票壹樣，在價格之外支付壹定比例的傭金。而對於開放式基金來說主要是指申購費、贖回費。
基金運營費用指基金在運作過程中發生的費用，主要包括管理費、托管費、其它費用等，這些費用直接從基金資產中扣除。
基金凈值是***同基金所擁有的資產。每個營業日根據市場收盤價所計算出的總資產價值，扣除基金當日之各類成本及費用後，所得到的就是該基金當日之凈資產價值。除以基金當日所發行在外的單位總數，就是每單位凈值。
凈值計算按壹般公認的會計原則，基金資產凈值總額=基金資產總額-基金負債總額。