我們需要註意的是，我們平時在基金銷售軟件上看到的基金單位凈值是前壹交易日的基金單位凈值，而不是我買入時的單位凈值。因為基金凈值要到交易日晚間才會公布。
累計凈值是單位凈值加上基金的所有歷史分紅。基金累計凈值減去1，就是這只基金成立以來為我們創造的總收益。所以，數值越高越好。
有些朋友喜歡買“便宜”的基金，以為基金單位凈值越低越好，但實際上基金單位凈值越高越好。壹些基金為了迎合壹些人買“便宜”基金的心態，多分紅，降低基金單位凈值。
但其實基金分紅就是把我們基金裏的錢還給我們。我們的總資產並沒有因為基金分紅而增減。？如果基金不分紅，那麽基金的單位凈值和累計凈值是壹樣的。