先說華寶添益，雖然做成ETF形態可以在交易所買賣，但其實還是個比較傳統的貨幣基金結構——也就是凈值永遠為1元，收益每個月結算壹次以新的基金份額的形式下發。所以作為ETF，上市後價格也是成水平線，間或有上躥下跳，但都是圍繞1元的。
銀華日利(511880)的結構就好在，它不再采用凈值永遠是1元的設計，而是不斷將當天獲得的收益加入凈值中，所以從4月25日上市迄今，凈值已經從初始的100元上升到100.362元了，這使得銀華日利的交易價格也是逐步向上。
銀華日利的就不同了，我們只能看到凈值數據，最關鍵的7日年化收益看不到了。當然，我們也可以采用手算的法子，比如計算5月21日的，就用100.362除以7天前即5月10日的凈值100.301，然後再減1後乘以52做年化處理，即(100.362÷100.301-1)×52=3.16%。但是如此壹來，給普通基民就帶來了額外自行計算的煩惱——若未來銀華基金的官網增加這壹項，那就造福持有者了。