哪個凈值考慮紅利再投資？

基金往往以現金方式分紅，導致同壹基金有三種凈值，即再投資單位凈值，即考慮紅利再投資後調整計算的單位凈值，假設投資者再投資紅利。第二個凈值是累計單位凈值，理論上等於單位凈值加上累計單位分紅，是基金公司公布的凈值。第三種是單位凈值，不考慮歷史分紅，而是投資人賬戶裏報的凈值。基金的收益率應該以復權單位的凈值來計算。在計算基金各項業績指標時，假設基金未分紅，或者投資者默認選擇紅利再投資。