累計凈值計入過去分紅，因為分紅會讓凈值下跌。
對於交易，只使用單位凈值。
判斷是否有利可圖，
就是從基金總資產中減去本金。可能沒有體現在凈值上。
當前總資產=總份額x基金單位凈值+過往現金分紅
這三個要素都可以找到。如果您選擇紅利再投資，將不會有現金紅利，它將直接進入份額。如果妳還沒有選擇分紅方式，那就需要在買入後的持有時間內查看自己是否分紅了。如果有，分紅的錢會直接打到妳的銀行卡裏，自然是加的。
也可以通過歷史交易記錄找到本金。
減法就是盈虧情況。