第壹步：簽約。
初次辦理基金業務的投資者需持陽光卡前往光大銀行任意網點辦理簽約手續。已在光大銀行辦理過簽約手續的投資者不必重新辦理。
第二步：開通網上銀行、手機銀行基金交易功能。
已簽約陽光卡但未開通網上銀行、手機銀行基金交易功能的客戶需先開通方可在相應渠道辦理業務。已辦理過此業務的不必重新辦理。
電話銀行基金業務無需客戶提交申請，開卡時自動開通。
第三步：登陸電子渠道辦理業務。
1、網銀渠道：進入“網上銀行”主頁（即ebank.cebbank.com），在“個人用戶”頁面登陸後，點擊“投資理財”欄目下的“開放式基金”，即可進行基金的開戶、交易等業務。
2、手機銀行：登陸“光大銀行手機銀行”，點擊“基金投資”即可進行基金交易。
3、電話銀行：撥通95595，選擇“陽光卡”項下“基金業務”即可進行基金交易。