第壹步，辦理交易卡。交易時間壹般為周壹至周五9:30-15:00。客戶憑身份證到銀行櫃臺辦理銀行基金交易存折和基金交易卡(不同銀行對銀行基金交易卡的要求不同)。
第二步，開立銀行資金賬戶。投資者買賣開放式基金必須先開立基金交易賬戶和TA賬戶。如果他們想買幾家基金公司的基金，就必須相應地開幾個基金賬戶。壹個身份證號只能在壹家基金公司開立壹個基金賬戶。
第三步，買銀行基金。投資者在開放式基金募集期間、基金成立前購買基金份額的過程稱為認購。通常認購價格是銀行基金單位的面值加上壹定的銷售費用。投資者認購銀行基金，應在銀行櫃臺填寫認購申請表，繳納認購款，並辦理相關手續確認認購。
初始認購最低金額壹般為1000-5000元，具體因公司而異。部分基金還可辦理定期定額業務，即約定每月固定日期從賬戶中自動轉出壹定金額購買約定銀行基金(可選)，每月約定扣款金額可低至100-500。
第四步，確認交易。2-3個工作日後，可通過網銀或銀行櫃臺查詢銀行資金交易確認情況。如無意外(電腦故障、非交易日、操作失誤)，交易可以成交。