分級基金的A基金都有壹個約定收益率，假如是6.5%的話，
到了每年的定期折算日，基金A也會漲到1.065了（如果沒出現不定期折算的話），
折算價格以場外實際凈值為準，不是二級市場價格
這時就會把這6.5%以母份額的形式給妳，到時妳的賬戶上會多6.5%的母份額
如果只持有壹個月只能獲得壹個月的收益，而不可能得到壹年漲幅。
同時必須知道，單獨買賣A,B份額，只能在股市上交易，不開放申購贖回，
也就是實時交易，有漲有跌，上午下午不壹樣，
B在二級市場上壹般是溢價交易的，交易價格比實際凈值要高很多
A是折價交易的交易價格，比實際凈值要低壹點。不同產品折價率有高有低
所以單獨買賣A,B，要按二級市場價格，場外實際凈值只能擺著看
場外實際凈值有神馬用呢，A和B場外凈值構成了分級基金母基金凈值，
在場外只能買母基金，按當天凈值申購或贖回