① 首次購買基金，需本人前往招行任意網點(境內)辦理風險評估，或者您可通過手機銀行購買基金並進行首次風險評估(若已在櫃臺評估過，則無需再評估)；
② 需開通基金對應的登記結構的基金賬號；
③ 完成以上兩步後，即可通過招行多種渠委托買入基金了，如:櫃臺、網銀、手機銀行(含ipad銀行)、電話銀行。
以網銀大眾版操作流程為例：請進入招行主頁並點擊右側“個人銀行大眾版”，輸入卡號、查詢密碼、附加碼登錄，點擊橫排菜單“投資管理”-“基金”-“購買基金”，再點擊“基金產品”，可以看到招行代銷的基金列表，在您需要購買的基金前面點擊“購買”根據提示操作。