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定投的基金份額是怎麽計算的?

基金定投壹般是指基金的定期定額投資。也就是每個月固定的壹天以固定的金額申購固定的壹只基金。所以每個月都會有成本的投入,而基金凈值在每個工作日都會變動。所以在不同的月份所定投的基金,成交的基金凈值極有可能是不壹樣的。每壹筆申購所獲得的份額自然也是不同。

申購本金扣除申購費後為凈申購額,凈申購額除以基金凈值為該月基金份額。

如果基金申購費率不變,申購本金也不變,那麽凈申購額也是不變的。

也就是只有基金凈值是變動的。

公式:凈申購額=申購本金/(1+申購費率)

基金份額-凈申購額/基金凈值