根據最新的基金法規,25%的贖回費是要計入基金資產的,以補償沒有贖回的投資人可能受到的損失。
贖回總額=單位基金凈值×贖回單位
贖回費用=贖回總額×手續費率
可得贖回金額=贖回總額-贖回費用
日常基金贖回計算方法
日常基金贖回計算方法 基金的贖回支付金額為贖回金額扣減贖回費用。其中, 贖回金額=贖回份數×T 日基金單位凈值 贖回費用=贖回金額×贖回費率 支付金額=贖回金額-贖回費用 註:
1.基金單位凈值以人民幣元為單位,四舍五入,保留小數點後三位。
2.贖回費用和支付金額以人民幣元為單位,四舍五入,保留小數點後二位。
3.贖回費率由基金管理人定。 仍以華安創新基金的基金贖回為例,舉例說明: 根據華安創新基金公布的贖回費率統壹按 0.5%收取。假設投資者甲贖回 1000份基金單位,T日基金凈值為 1.255元,則甲的: 贖回金額=1000×1.255=1255元 贖回費用=1255×0.5%=6.28元 支付金額=1255-6.28=1248.72元