根本上來說，基金分紅並沒有給我們帶來額外的收益，只是將我們的錢從錢包裏拿出來放到口袋裏，資產總額並沒有發生改變，也沒有對我們本人產生實質影響。並且妳的收益沒有因此而增加或減少，但基金規模會下降，基金凈值也會因此降低。
基金單位凈值即每份基金單位的凈資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格。與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決於申購、贖回行為發生時尚未確知（但當日收市後即可計算並於下壹交易日公告）的單位基金資產凈值。隨著近期股指急轉直下，這些基金的凈值也應聲下跌。按照法律規定，股票型基金必須有60%的資產投資於股票，所以它股票投資比例比較高，它跌破凈值概率也比較高，這是正常的。在近期股市連續大幅下跌的行情中，投資者損失嚴重，作為機構投資者主力的基金也未能幸免，基金單位凈值下跌的原因是基金的投資的股票，債券等其他的下跌所致的。