指基金當前持有份額產生的累計收益，包括凈值波動產生的浮動損益和持有份額對應的歷史現金分紅收益(持有收益金額已扣除當前持有份額的申購費用)。
2.累積收入:
用戶所有基金(包括贖回基金)的累計收益之和(累計收益金額扣除歷史交易的贖回費用)。
支付寶基金持有收益率不是凈值，是持有收益與持有成本的比值，基金凈值分為基金單位凈值和基金累計凈值。支付寶基金持有收益率的計算公式為:持有收益率=持有收益/持有成本×100%。
基金單位凈值的計算公式為:單位基金凈值=(總資產-總負債)/基金單位總數。基金累計凈值的計算公式為:基金累計凈值=單位凈值+基金成立後單位累計分紅金額(即基金分紅)。
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