收市後，基金公司收到交易所，登記結算機構發送過來的數據後進行內部篩選計算，將基金經理當天投資的情況統計出來，然後再報給基金托管人復核和監管機構審核，所以個人投資者是無法計算基金凈值的。
但是個人投資者可以根據基金公司公布的凈值買入賣出基金。由於基金的交易時間和股市壹樣，所以當日三點前買進基金，得到的份額會根據當日的凈值計算；如果是下午三點後買入基金，則份額會根據下個交易日的凈值計算。
基金凈值，又稱基金單位凈值，是每份基金單位的凈資產價值。
基金凈值=基金的（總資產-總負債）/基金全部發行的單位份額總數。所以這些數據只能由基金公司計算，凈值公布後開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。