平衡型投資者的投資目的，主要是保障現有資本，同時希望獲得穩定的增值。所以，較低風險同時較低回報的債券市場，可以是關註重點。同時，資產不寬裕的投資者，對於提高現金資產的利用效率報有期待，所以非常重視貨幣市場基金。
在平衡型投資者看來，風險度較高，對於某些看上去不錯的股票會發生興趣，對於股票投資的風險限度經常為小於市場的整體風險。當股票浮虧超過容忍度，很可能選擇忍痛割肉，並且可能需要很長時間才會再次踏入市場。
對於平衡型投資者的基金定投建議為債券型基金，混合型基金。