買股票看的是股價，買基金看的是凈值，基金凈值全稱是基金單位凈值，是指當前的基金總凈資產除以基金總份額。其計算公式為：基金單位凈值=總凈資產/基金份額，很多第壹次買基金的投資者很疑惑，為什麽自己的基金凈值壹整天都不變，難道說基金的凈值都是不變的嗎?
基金每天的凈值是固定的嗎?
基金每天的凈值都是固定的，凈值以當天收盤價為準，也就是說妳無論是上午還是下午購買基金，都是壹樣的成本。不過需要註意的是，若是在當天下午15點以後買入的基金，其凈值都是按第二天的來算，而且基金當天的凈值只有晚上才會計算出來。
基金單位凈值即每份基金單位的凈資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格。