場外基金的凈值是怎麽得出來的

基金分為場內與場外，場內指的是在二級市場交易的基金，場外基金就是指那些在二級市場之外交易的基金，場外基金的凈值壹天只有壹個。壹般情況下我們在銀行或者第三方基金交易平臺買入的基金就是屬於場外基金。那麽場外基金的凈值是怎麽得出來的?壹起來了解壹下。

場外基金的凈值是怎麽得出來的?

是根據基金總資產跟總負債計算出來的，基金當日單位凈值計算公式：單位凈值=(基金總資產-基金總負債)/基金總份額。若是當天這只基金運營總資產增多，那麽當天的凈值對比昨天上漲，反之就是下跌，基金都是不保本的。場外基金的凈值不是實時變動的，晚上才會公布，每晚8點後開始陸續更新，由於基金持倉情況壹季度才會公布壹次，存在滯後性，所以無法保證估值與實際凈值相同。

封閉式基金和處於封閉期的開放式基金，壹般每周更新壹次凈值，處於開放期的開放式基金，應當每個開放日更新壹次凈值。場外基金申購/贖回都按未知價原則交易，交易日當天15點之前的交易申請按收盤後的基金凈值交易，交易日當天15點之後的交易申請作為下壹個交易日的交易申請，按下壹個交易日收盤後的基金凈值交易。

基金的凈值其實就是基金的價格，投資者在買入基金的時候是確定自己要投入的金額，之後就會根據基金的單位凈值轉換成投資者持有的基金份額。