基金認購份額=凈申購金額÷T日基金份額凈值,凈申購金額=申購金額÷(1+申購費率),比如,投資者在基金凈值為1元的時候,申購它12萬元,申購費率為1.2%,則投資者的申購份額=120000/(1+1.2%)/1=118577份。
需要註意的是,投資者在當天的15:00之前買入基金,則其買入單在當天被提交,在下壹個交易日確認份額,如果投資者在當天的15:00之後買入基金,則其買入單在下壹個交易日提交,在下下壹個交易日確認份額,遇到節假日進行相應的順延。