1、基金購買：如果是在當天下午3點閉市前購買的基金，按照當天的凈值計算份額；如果是在當天下午3點閉市之後購買的基金，按照下壹交易日的凈值計算份額。
2、贖回基金：如果是在當天下午3點閉市前贖回，則按照當天的凈值計算，如果是在當天下午3點閉市之後贖回，則按照下壹個交易日的凈值計算金額。
擴展資料
1、基金贖回壹般需要兩個工作日經過系統確認，之後再經過清算。基金申購贖回需要經過T+2日系統確認之後才能夠說是贖回成功。壹般的開放式基金贖回的流程為：T日未報，T+1已報，T+2已成。基金申購贖回需要經過T+2日系統確認之後才能夠說是贖回成功。
2、購買開放式基金采用未知價法,即基金單位交易價格是在行為發生時尚未確知(但當日收市後即可計算並於下壹交易日公告)的單位基金資產凈值。
3、基金投資的收益來自未來，比如要贖回股票型基金，就可先看壹下股票市場未來發展是牛市還是熊市，再決定是否贖回，在時機上做壹個選擇。如果是牛市，那就可以再持用壹段時間，使收益最大化。如果是熊市就是提前贖回，落袋為安。
參考資料：
百度百科-基金購買