基金只有當日凈值，無所謂開盤價、收盤價，在每天的股市運行中，基金的價格不確定。買的基金如果過了三點賣出則該基金的賣出價是第二個交易日的基金單位凈值；三點以後買入，就按照第二天的凈值算。
基金T日買入，是按T日凈值計算的，但T日於當天是兩個不同的概念，T日是基金交易日，也就是除周末和法定節假日以外的周壹至周五，且T日的計算以故事收市時間為界，即交易日當天15:00前操作才可視為T日，15:00後操作就視為T+1日了。操作時間的判定標準為支付完成時間。
擴展資料：
基金賣出手續計算公式：贖回費用=贖回數量*T日基金份額凈值*贖回費率。不同基金的賣出費率不同，短期理財基金和貨幣基金買賣都是不收取費用的，同壹只基金，持有的天數越長手續費率就越低。
買基金需要註意的是，不要把所有的錢都放在壹個類型上，比如說不要全部放在股票型，股票型相對風險比較高，另外不要放在持倉壹樣的基金上，比如買的都是持倉白酒或者房地產的基金。
大跌大進：這個意思是說，等基金有大跌的時候，壹般是只跌大概2%個點或以上的時候，可以加倉，因為大跌以後漲的概率比較大，這個時候加倉或者是重倉都會有比較好的收益。
大漲減倉：這個和前面的原則相近，也就是說等大漲的時候，就要考慮減倉了，物極必反，相信大家也都清楚，大漲以後，壹般會有跌，這個時候，提前減倉，避免大的損失。