基金是按凈值計算的，比如基金凈值是1.2，那麽壹份基金就是1.2元，基金凈值每個交易日都會產生變化，凈值上漲獲得收益，凈值下跌產生虧損。
基金買入時是按金額計算的，因為當天的凈值不確定，基金贖回時是按份額贖回的，因為當天的凈值和總金額不確定，投資者要註意的是：在交易日3點前的基金委托單都按照當天收盤時的凈值計算，也就是基金壹天只有壹個成交價格。