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基金的指數是什麽意思?什麽是單位凈值?什麽是累計凈值?

妳好,基金資產凈值是在某壹時點上,基金資產的總市值扣除負債後的余額,代表了基金持有人的權益。單位基金資產凈值,即每壹基金單位代表的基金資產的凈值。

單位凈值=(總資產-總負債)/基金單位總數其中,總資產指基金擁有的所有資產,包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等;總負債指基金運作及融資時所形成的負債,包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等;基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。

累計凈值=單位凈值+基金成立後累計單位派息金額(無拆分情況)

累計凈值=(單位凈值+拆分後的分紅)*拆分比例+拆分前的分紅(有拆分有分紅)

基金凈值的高低並不是選擇基金的主要依據,基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外,還受到很多其他因素的影響。若是基金成立已經有壹段相當長的時間,或是自成立以來成長迅速,基金的凈值自然就會比較高;如果基金成立的時間較短,或是進場時點不佳,都可能使基金凈值相對較低。因此,如果只以現時基金凈值的高低作為是否要購買基金的標準,就常常會做出錯誤的決定。購買基金還是看基金凈值未來的成長性,這才是正確的投資方針。