1.開立或指定牡丹靈通卡(理財金卡、e時代卡)作為基金交易卡，同時開立基金交易賬戶；
2.使用基金交易卡開立投資標的基金的TA賬戶；
3.簽署“力天利”賬戶融資協議，同時開立或指定“力天利”賬戶和“協議轉讓”賬戶。
“力天利”賬戶理財業務是通過將客戶的活期儲蓄存款與貨幣市場、短期債等低風險資金和工行理財產品對接，為客戶提供有效的現金管理和投資管理。