1、品種選擇多：基金壹般分貨幣型、股票型、債券型、平衡型等多種，能夠滿足不同類型的客戶教育投資規劃需求；客戶還可以根據自身需要如投資時間長短和自身風險偏好，選擇幾種基金的組合。
2、專家理財：基金由基金經理及其投研團隊管理，客戶只要根據不同類型基金的收益與風險特征選擇適合自己的產品，不需要關註具體買賣什麽股票或債券以及何時買賣。
3、靈活方便：客戶可以根據自身教育規劃需求選擇投資基金的品種、金額和時間，對大多數客戶來說基金投資沒有上限、壹次投資幾千元或幾萬元都可以，每次追加投資最少要求1000元甚至更低（定期定投下限更低）；開戶後客戶可以到金融機構網點或網上選擇投資或轉換基金。
4、基金定期定額投資：教育規劃作為壹個長期的理財計劃，定期定額投資可以在長年累月下積少成多，並且降低原有的風險。