基金交易時間是指開放式基金接受申購、轉換、贖回或其它交易的時間段。基金的交易時間就是股票的交易時間，每天上午9：30到下午3：00。開放式基金的份額總數每天都在變化，所以需要以當日交易結束後的統計數為準。因此當天下午15：00前贖回則算當日凈值，當日基金凈值上漲，則算當日收益，第二天便沒有收益。如果是當日下午15：00之後贖回，則算第二個交易日凈值，第二個交易日凈值上漲，則第二天有收益。
由於基金持有的股票和債券基本上每個交易日的價格都會發生變化，所以單位凈值每個交易日也會發生變化。每天股市收盤後，基金公司會匯集當日股票和債券收市價格和基金的申購、贖回份額，計算出單位凈值，會在18：00至21：00陸續公布。