A類基金:前端收費方式，投資者購買時，基金公司壹次性收取認購費；賣出A類基金時，手續費按持有時間從基金凈值中扣除。BC基金:後端收費方式，壹般申購和贖回不在申購時支付，銷售費用以後支付，銷售費用在基金資產中每日計提。所以BC基金的凈值往往沒有A基金退出後的凈值高。
此外，基金公司還會收取托管基金的管理費和托管費，這兩項費用都是按日計提計算的。因此，基金凈值公告公布的數據是已經計提管理費和托管費後的數據，投資者無需支付額外費用。大部分基金銷售都有營銷策略，所以基金申購費或者贖回費是打折的，所以每個銷售機構扣除的手續費是不壹樣的。