參考市值不是贖回的金額。基金的參考市值是指被視為參考的價值，而不是用戶交易的基金的實際價值。比如用戶要贖回基金，贖回金額基本不會是參考市值。
主要原因如下:1。基金贖回時，需要根據其持有天數扣除壹定的贖回費用；2.如果用戶在當日15: 00後贖回，則按照T +1的凈值計算贖回，其凈值可能高於或低於前壹日。