在構建投資組合的過程當中就會涉及到母基金和子基金，壹般情況下分級證券投資基金當中的各個子基金的基金份額和基金凈值之間所占有的比例乘積之和就可以等同於，投資組合當中母基金的凈值水平。母基金也是相對而言的，如果母基金沒有拆分之後的子基金存在，那麽這樣的母基金就和普通的基金之間沒有任何區別了。
不同類型的子基金所具有的分級模式和基金特點也是有所差異的。同樣母基金根據投資性質的不同，也可以分成多種類型，比如說分級債券基金和分級股票型基金，分級股票型基金通常情況下又可以稱之為分級指數基金。
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