主題基金業績增長幅度大,容易在短期內獲得較高的收益,壹直是各路投資者的心頭好,我們應該如何挑選出優質的主題基金呢?
挑選主題基金本質上就是挑選主題,好的主題有幾個要點:
第壹,具有合理的投資邏輯、成長性以及數據支撐,第二,策略具有壹定的靈活性。第三,策略和投資範圍也不易太過寬泛。第四,主題的熱度和配置時機。第五,確保自己理解產品的風險收益特征和主題背後增長驅動因素。
主題基金也有主動型和被動型之分。
主動管理型的主題基金通常在投資策略和標的選擇上更加靈活,基金經理可以通過調整對各個主題倉以起到加強的作用。此外,主動基金更能發掘早期投資機會。被動基金費率水平較低,持倉相對穩定,運作非常透明,更有利於投資者進行跟蹤。但是被動型產品由於指數調整過慢也會導致投資機遇的流失。
市場上的主題基金投資於小盤股的基金居多。投資小盤股的風險壹般也要高於大盤股。並且成長風格占主。在行業和地域配置上較為分散,因為大多數主題基金在契約中對主題定義比較寬泛,地域和行業配置也有可能隨著時間和趨勢的變化而變化,所以需要投資者仔細的分辨和跟蹤。相對費率較高。無論是主動還是被動,高於市場整體水平,較高的費率水平往往會對基金的長期業績表現造成壹定的拖累。