計算到小數點後第四位。
公式如下:
申購費用=申購金額x申購費率
凈申購金額=申購金額－申購費用
申購份額=凈申購金額+申購當日基金單位資產凈值
基金的申的費按四舍五入的方式計算，保留小數點後兩位。例如，甲投資者擬申購9500元的壹只開放式基金，假設申購當日基金單位凈值為1.2元。按照上述規定的申購費率，計算如下:
申的費-9500X 1. 2%=114(元)
凈申購金額=9500-114=9386(元)
申購份額=9386=1.2=7821(份)
擴展資料假定：建信鑫豐回報C在1月28日的基金份額為70024萬份，其中7億份為機構份額，24萬份為散戶份額，1月28日對外報出的單位凈值為1.039元，若以保留小數點後四位來看，該基金凈值在1.0389元~1.0385元；如果投資者當日的申購和贖回都按1.039元結算，機構持有的7億份份額全部在1月28日贖回，機構將獲得7.273億元資金，按小數點後四位凈值計算則應為7.2695億元。
機構贖回資金=7×1.039=7.273億元(基金凈值：1.039元)
機構贖回資金=7×1.0385=7.2695億元(假設實際基金凈值：1.0385元)
公布的基金凈值比真實凈值多了0.0005元，也就是說，若基金發生巨額贖回，根據當日凈值1.0390元/份贖回，導致每份多給了0.0005元。
鳳凰網-基金贖回過程中小數點後的份額如何操作