1、計算方式不同。申購的資金清算需要按照基金的當日凈值買入份額，贖回的資金清算則按照時點的基金凈值賣出固定份數的份額。
2、費用結算不同。在計算基金凈值時，需要將基金管理費、托管費、銷售服務費等除以當日總份額進行分攤，這些費用分攤到基金份額的價值上，即申購、贖回的凈值，然後在清算時扣除，並支付給相關服務提供商。