因為基金是以單位凈值為依據進行買賣交易的。
累計凈值是表示該基金自成立以來至今的凈值增長情況，其中包括了以前的分紅或拆分，是壹個復權值，不是交易依據。
累計凈值表達的是基金的過往業績，是壹個選擇基金的參考數據。
基金的日漲跌幅 = （當日基金單位凈值 - 上日基金單位凈值）/上日基金單位凈值
例：當日基金單位凈值 1.2858元 上日基金單位凈值1.2636元
則：基金的日漲幅 = （1.2858 - 1.2636）/1.2636 = 1.7569%
反之：當日基金單位凈值 1.2636元 上日基金單位凈值1.2858元
則：基金的日跌幅 = （1.2636 - 1.2858）/1.2858 = -1.7266%
同理：
基金的周漲跌幅 = （本周末基金單位凈值 - 上周末基金單位凈值）/上周末基金單位凈值
如果妳是要計算自己的收益率，則：
收益率 = （贖回日基金單位凈值 - 申購日基金單位凈值）/申購日基金單位凈值
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樓主的基金肯定分過紅了。
每基金份額紅利收益 = 1.823 - 1.178 = 0.645元
但這是對以1元面值認購的持有者而言，樓主是以1.538元申購的，紅利收益就沒有那麽多了。
因樓主申購時的基金單位凈值和累計凈值壹樣，所以，可以累計凈值來計算妳的總收益率，截止累計凈值1.823元時，
妳的總收益率（包括分紅）=（1.823 - 1.538）/1.538 =18.5306%