為減小變現對留存客戶的影響，基金的贖回款均是T+3日從基金資產劃給銷售機構的總清算賬戶。T日指的是在當個工作日15點前。如果超過了15點就要當作第二個工作日的申請來處理。相應地，資金到賬的時間也會向後挪壹個工作日。此外，贖回到賬的時間是按照工作日來計算，如果遇到節假日等非工作日時間，資金到賬時間也會順延。
基金贖回款的劃撥由幾個環節組成：第壹步，投資者提出申請，第二步，基金管理公司計算基金份額凈值，第三步，資金劃轉。資金劃撥又有三個步驟，首先托管行劃給基金公司，然後基金公司劃給銷售機構，最後銷售機構劃給客戶。