基金分紅的資金不是額外收益，而是基金凈值此前上漲的壹部分。比如說：基金凈值在3元的時候，采用0.5元/份的分紅方案，如果投資者持有1萬份，就能分到5千元的紅利，但這5千元不是額外發放的，而是以前賺的，所以分紅後基金凈值就變成了2.5元，此時基金資產減少5千元，但在基金賬戶中會增加5千元的現金，選擇紅利再投資的投資者賬戶中會增加5千元等額的基金份額。
基金分紅有兩種方式：現金分紅和紅利再投：選擇現金分紅的投資者，系統會直接將現金打到投資者的基金賬戶，現金也直接提現；選擇紅利再投資的用戶，系統會根據分紅日的凈值，買入壹定數量的份額，因此紅利再投份額會增加。