基金贖回的錢是當前持有份額的市值也是當前參考市值顯示的金額，贖回的錢要扣壹定的手續費後才是真正贖回到銀行卡裏面的錢。
贖回後的到賬金額幾乎不會等於基金市值。
原因主要有兩個：
1、存在贖回費，這部分費用需要扣除
2、看到的基金市值是上壹個工作日，或者叫做已經過去的工作日的基金價值了。
贖回基金時成交的凈值是肯定還未公布的，需要等到工作日晚上才能知道，而交易時所看到的基金市值必然是之前壹個工作日的。所以即便贖回費為0，那麽凈值很可能已經發生變動了，真正贖回到賬的金額也不會是看到的市值。
擴展資料：
贖回程序：基金采用“份額贖回”方式，贖回價格以T日的基金份額凈值為基準進行計算，計算公式：贖回總額=贖回份額×贖回當日基金份額凈值贖回費用=贖回總額×贖回費率贖回金額=贖回總額－贖回費用
基金定贖是指客戶委托銀行每月在指定時間從指定的基金賬戶代客戶贖回固定份額基金產品的業務，以避免贖回時機選擇的煩惱。同時還可采用不動用本金，分段贖回收益的方法，讓本金繼續“利滾利”累積生息。
百度百科-基金定贖