封閉式基金的折價(也叫貼水)值=封基的凈值-封基的價格；
封基式基金的折價率(也叫貼水率)=折價值(貼水值)/封基凈值*100%。
例某封基凈值2元，市場價格1.4元，那折價(貼水)值為0.6元；折價(貼水)率30％。
封閉式基金的溢價(也叫升水)值=封基的價格-封基的凈值；
封基式基金溢價率(也叫升水率)=溢價值(升水值)/封基凈值*100%。
決定折價還是溢價的是市場供求關系,其受基金持股和到期日等眾多因素影響,只能作為參考不能作為買進還是賣出的依據.
全球市場來看封閉基金多為折價