理財規劃師是指具有專業知識和技能，能夠為客戶提供全面的理財規劃和建議的專業人士。他們需要了解客戶的財務狀況、目標和風險承受能力，通過分析和評估客戶的需求，制定個性化的理財計劃。理財規劃師需要熟悉各種金融工具，包括股票、債券、基金、保險等。，以及相關的法律法規。他們會根據客戶的需求和市場情況，提供投資建議、風險管理策略和理財規劃建議，幫助客戶實現理財目標。理財規劃師的職責還包括定期評估和調整理財計劃，以適應客戶不斷變化的需求和市場環境的變化。